Każda firma, chcąca istnieć na rynku musi poszerzać zakres świadczonych usług. Jeszcze kilka lat temu wstecz, działalność firm z zakresu doradztwa finansowego ograniczała się wyłącznie do udzielania pomocy z zakresu zaciągania kredytów, głównie mieszkaniowych lub hipotecznych, gdy zainteresowany mógł w jednym miejscu skorzystać z wielu ofert u jednego doradcy. Obecnie zakres świadczonych usług z zakresu doradztwa finansowego niesamowicie się poszerzył i obejmuje również szeroki zakres doradztwa z dziedziny oszczędności i inwestycji na przyszłość, w tym długo terminowych. Podstawową reklamą firm doradztwa finansowego jest przede wszystkim ich niezależność. Jednak zwykle są one związane z kilkoma, czy kilkunastoma firmami inwestycyjnymi, które mają duży wkład w funkcjonowanie danego przedsiębiorstwa doradczego. Stąd tez się bierze bezpłatne świadczenie usług przez te firmy, ponieważ poprzez uczestnictwo w zyskach firm inwestycyjnych już z tego czerpią zyski i nie muszą pobierać żadnych opłat od swoich klientów.