Osobom, zajmującym się doradztwem finansowym stawiane są duże wymagania. Ponieważ ma on bezpośredni kontakt z klientem, wymagana jest bardzo wysoka kultura osobista. Klienci są różni, bo każdy człowiek jest przecież inny, więc doradca może stanąć w warunkach różnych dziwnych sytuacji i z każdej z nich powinien potrafić dobrze wyjść. Oprócz wysokiej kultury osobistej doradca finansowy powinien posiadać kompleksową wiedzę z dziedziny doradztwa finansowego. Nie może to być zwykła wiedza na temat notowań, pobieranych opłat i samej działalności danej instytucji, lecz powinien także posiadać umiejętność przewidywania zachowania się rynku finansowego w najbliższej przyszłości. Czasami konieczne jest podjęcie wspólnie z klientem jakiejś dość ryzykownej decyzji i wtedy niezbędna jest intuicja w tej kwestii. Od doradcy finansowego, pracodawca wymaga również odpowiedniego stroju. Nie wypada przychodzić do pracy w ulubionych dżinsach i koszulce polo, ponieważ taki strój jest lekceważący dla klienta.