Doradcy finansowi świadczą takie usługi, na jakie jest zapotrzebowanie w tej dziedzinie. Nie muszą to być wyłącznie osoby prywatne, które chcą ulokować oszczędności lub zaciągnąć kredyt. Mogą to być także mniejsze i większe firmy, pragnące w jakiś sposób dodatkowo pomnożyć swoje zyski lub za pomocą kredytu wspomóc swój kapitał. Instytucje doradztwa finansowego są w stanie w skuteczny sposób pomnożyć zyski klienta, przy minimalnym poniesieniu kosztów, umożliwiają dokonanie wyboru najlepszej strategii finansowej dla swojego klienta, posiadają wiedzę o funduszach inwestycyjnych i bankach, kompleksowo udzielając wszelkich niezbędnych informacji, a w ostateczności, pomagają wybrać najlepszy z nich i zakończyć transakcję. Ogromna część firm doradztwa finansowego pomaga także swoim klientom w zgromadzeniu niezbędnych dokumentów, jakie potrzebne są do zawarcia transakcji oraz pomaga je wypełnić w razie takiej potrzeby. Pomagają w uzyskaniu kredytów gotówkowych, hipotecznych, pożyczek długoterminowych oraz wielu innych.